فارکس چیست؟ توضیح معاملات فارکس

معاملات فارکس: فارکس چیست؟

معاملات فارکس اصطلاحی است برای توصیف افرادی که در مبادله فعال ارزهای خارجی، اغلب به منظور سود یا منفعت مالی، مشغول هستند که می تواند به شکل دلالانی باشد که به دنبال خرید یا فروش ارز با هدف سود بردن از حرکت قیمت ارز هستند، یا می تواند هجری باشد که به دنبال محافظت از حساب های خود در صورت حرکت نامطلوب در برابر موقعیت های ارزی خود است.

اصطلاح «معامله‌ گر فارکس» ممکن است یک فرد معامله ‌گر را در یک پلتفرم خرده ‌فروشی، یک معامله‌ گر بانکی که از پلتفرم نهادی خود استفاده می ‌کند، یا هجرهایی که ممکن است ریسک خود را مدیریت کنند یا این کار را به یک مدیر بانک یا مدیر مالی برون سپاری کنند تا ریسک را برای آنها مدیریت کند، توصیف کند.

معاملات فارکس: بازار فارکس

بازار ارز خارجی یا به اختصار فارکس (FX) یک بازار غیرمتمرکز است که خرید و فروش ارزهای مختلف را تسهیل می کند. این کار به جای اینکه در یک صرافی متمرکز انجام شود، از طریق بازار خارج از بورس(OTC)  انجام می شود.

احتمالا بدون اینکه بدانید، قبلا با سفارش محصولات وارداتی مانند پوشاک یا کفش یا بدیهی تر، خرید ارز در تعطیلات، در بازار ارز خارجی فعالیت کرده اید. معامله گران ممکن است به دلایل مختلفی به سمت فارکس کشیده شوند، از جمله:

• اندازه بازار فارکس (FX)

• طیف گسترده ای از ارزها برای معامله

• سطوح مختلف نوسانات

• هزینه های پایین تراکنش

• معامله 24 ساعته در طول هفته

این مقاله معامله گران در تمام سطوح را مخاطب قرار می دهد. چه در تجارت فارکس کاملا تازه کار باشید و چه به دنبال گسترش دانش خود باشید، این مقاله به دنبال ارائه یک پایه محکم برای بازار ارز خارجی است.

معاملات فارکس: دو جنبه متفاوت هر بازار

یکی از جنبه های منحصر به فرد بازار فارکس، نحوه نرخ گذاری قیمت ها است. از آنجایی که ارزها پایه سیستم مالی هستند، تنها راه برای قیمت گذاری ارز، استفاده از ارزهای دیگر است. این کار یک معیار ارزش گذاری نسبی ایجاد می کند که ممکن است در ابتدا گیج کننده به نظر برسد، اما هر چه یک فرد مدت طولانی تری با این قرارداد دو جنبه ای کار کند، می تواند عادی تر شود.

تجارت فارکس به صورت جفت ارز، انعطاف پذیری بیشتری به معامله‌ گر ارائه می‌دهد، زیرا به معامله ‌گر یا سرمایه‌ گذار این امکان را می ‌دهد که معامله خود را در برابر ارزی که احساس می‌ کند مناسب ‌ترین است تنظیم کند.

بیایید یورو را به عنوان مثال در نظر بگیریم و فرض کنیم یک معامله گر پیش بینی های خوش بینانه ای برای اقتصاد اروپا دارد و بنابراین مایل است ارز را بخرد. اما فرض کنید رویکرد این سرمایه گذار نسبت به اقتصاد ایالات متحده امریکا نیز صعودی است، اما برای اقتصاد بریتانیا نزولی است. خب، در این مثال، سرمایه‌ گذار مجبور نیست یورو را در برابر دلار بخرد (که یک معامله خرید جفت ارز یورو/دلار خواهد بود). او می توانند در عوض، یورو را در برابر پوند بخرد (باز کردن معامله خرید جفت ارز یورو/پوند).

این کار به سرمایه ‌گذار یا معامله ‌گر کمی انعطاف ‌پذیری بیشتری می‌ دهد و به او اجازه می ‌دهد از «باز کردن معامله فروش» دلار برای خرید یورو اجتناب کنند و در عوض، به او اجازه می ‌دهد یورو را بخرند در حالی که پوند را می فروشند.

تجارت فارکس: ارز پایه در مقابل ارز متقابل

یکی از تمایزهای مهم نرخ فارکس، قرارداد است: اولین ارز ذکر شده در نرخ، به عنوان ارز «پایه» جفت ارز شناخته می شود، که دارایی است که نرخ گذاری می شود. واحد پول دوم در این جفت به عنوان ارز «متقابل» شناخته می شود، و این قرارداد نرخ یا ارزی است که برای تعریف ارزش اولین ارز در جفت استفاده می شود.

بیایید جفت ارز یورو/دلار را به عنوان مثال در نظر بگیریم

یورو ارز اول در نرخ است، بنابراین یورو ارز پایه در جفت ارز یورو/دلار خواهد بود.

دلار ارز دوم در نرخ است و ارزی است که نرخ جفت ارز یورو/دلار از آن برای تعریف ارزش یورو استفاده می کند.

بنابراین، بیایید بگوییم که قیمت جفت ارز یورو/دلار، 1.3000 است. این بدان معناست که 1 یورو 1.30 دلار ارزش دارد. اگر قیمت تا 1.35 دلار افزایش پیدا کند، آنگاه ارزش یورو افزایش یافته و به طور نسبی، ارزش دلار کاهش می یابد.

اگر یک سرمایه‌ گذار نسبت به یورو رویکردی نزولی و نسبت به دلار رویکردی صعودی اتخاذ می‌ کرد، می ‌توانست جفت ارز را بفروشد و انتظار کاهش قیمت ‌ها را داشته باشد. پس از آن می‌ توانست معامله را با بازخرید آن با قیمتی پایین ‌تر «جبران کند» و از این تفاوت قیمت سود ببرند.

معاملات فارکس: توضیح بازار فارکس

به طور خلاصه، بازار ارز مانند بسیاری از بازارهای دیگر کار می کند، زیرا توسط عرضه و تقاضا هدایت می شود. با استفاده از یک مثال بسیار ابتدایی، اگر از سوی شهروندان اروپایی که دارای یورو هستند، تقاضای زیادی برای دلار وجود داشته باشد، آنها یورو خود را با دلار مبادله خواهند کرد. ارزش دلار افزایش می یابد در حالی که ارزش یورو کاهش می یابد. به خاطر داشته باشید که این تراکنش فقط بر جفت ارز یورو/دلار تاثیر می گذارد و به عنوان مثال باعث کاهش ارزش دلار در برابر ین نمی شود.

معاملات فارکس: چه چیزی جریان را هدایت می کند؟

در واقع، مثال بالا تنها یکی از عوامل متعددی است که می ‌تواند بازار فارکس را به حرکت درآورد. موارد دیگر شامل رویدادهای اقتصاد کلان مانند انتخاب رئیس جمهور جدید، یا عوامل خاص کشوری مانند نرخ بهره غالب، تولید ناخالص داخلی، بیکاری، تورم و نسبت بدهی به تولید ناخالص داخلی است. معامله گران درجه یک، از یک تقویم اقتصادی استفاده می کنند تا از این موضوع و سایر اخبار مهم اقتصادی که می توانند بازار را به حرکت درآورند، مطلع شوند.

در یک مبنای بلندمدت، یکی از محرک ‌های اصلی قیمت ‌های فارکس، نرخ‌ های بهره از اقتصاد مرتبط هستند، زیرا می‌ تواند تاثیر مستقیمی بر خرید یا فروش یک ارز داشته باشد.

چه چیزی این محبوبیت را توجیه می کند؟

بازار ارز به موسسات بزرگ، دولت‌ها، معامله گران خرده‌ فروشی و اشخاص حقیقی اجازه می ‌دهد تا یک ارز را با ارز دیگری مبادله کنند و «هسته» بازار فارکس چیزی است که به عنوان بازار بین بانکی شناخته می ‌شود، جایی که ارائه ‌دهندگان نقدینگی با یکدیگر معامله می ‌کنند.

مزیت داشتن معاملات فارکس بین بانک های جهانی و ارائه دهندگان نقدینگی این است که با فارکس می توان به صورت شبانه روزی (در طول هفته) معامله کرد. با نزدیک شدن به پایان معاملات بازار آسیا، بانک های اروپا و بریتانیا، قبل از تحویل مسئولیت به ایالات متحده امریکا، فعال می شوند. یک روز کامل معاملاتی زمانی به پایان می رسد که آغاز بازار ایالات متحده امریکا به آغاز بازار آسیا در روز بعد منتهی شود.

چیزی که این بازار را برای معامله گران جذاب تر می کند، نقدینگی شبانه روزی است که اغلب در دسترس است. این بدان معنی است که معامله گران می توانند به راحتی وارد معامله شده و از معامله خارج شوند زیرا خریداران و فروشندگان مایل زیادی برای ارز وجود دارد.

معاملات فارکس: چگونگی عملکرد

این بازار، بسیار شبیه به بازارهای دیگر است: اگر فکر می کنید ارزش یک ارز قرار است بالا رود (صعود)، می توانید به دنبال خرید آن ارز باشید، که به عنوان «معامله خرید» شناخته می شود. اگر احساس می کنید که ارزش پول پایین می آید (نزول)، آن ارز را می فروشید، که به عنوان «معامله فروش» شناخته می شود.

تجارت فارکس: بازیکنان اصلی بازار فارکس چه کسانی هستند؟

اساسا دو نوع معامله ‌گر در بازار ارز وجود دارد: هجرها و دلالان. هجرها همیشه به دنبال اجتناب از نوسانات شدید در نرخ ارز هستند. به شرکت‌ های بزرگی مانند اکسون و اینکه چگونه می ‌خواهند قرار گرفتن در معرض نوسانات ارز خارجی را کاهش دهند، فکر کنید.

از سوی دیگر، دلالان به دنبال ریسک هستند و همواره به دنبال نوسانات در نرخ ارز هستند تا از آن بهره ببرند. دلالان شامل میزهای معاملات بزرگ در بانک های بزرگ و معامله گران خرده فروشی است.

خواندن نرخ فارکس

همه معامله گران باید بدانند که چگونه یک نرخ فارکس را بخوانند زیرا قیمتی را که وارد معامله و از آن خارج می کنید تعیین می کند. با نگاهی به نرخ ارز زیر، اولین ارز در جفت ارز یورو/دلار به عنوان ارز پایه شناخته می شود که یورو است، در حالی که ارز دوم در این جفت، یعنی دلار، به عنوان ارز متقابل یا پیشنهادی شناخته می شود.

برای اکثر بازارهای فارکس، قیمت ها تا پنج اعشار ارائه می شود، اما چهار اعشار اول مهم ترین هستند. عدد سمت چپ نقطه اعشار نشان دهنده یک ارز متقابل است، که در این مثال دلار و بنابراین 1 دلار است. دو رقم بعدی سنت هستند، بنابراین در این مورد 13 سنت آمریکا است. رقم سوم و چهارم نشان دهنده کسری از سنت است و به عنوان پیپ شناخته می شود.

مهم است که توجه داشته باشید که عدد در رقم چهارم اعشار به عنوان «پیپ» شناخته می شود. اگر ارزش یورو در برابر دلار 100 پیپ کاهش یابد، قیمت فروش جدید منعکس کننده قیمت پایین تر 1.12528 خواهد بود، زیرا خرید 1 یورو هزینه کمتری به دلار خواهد داشت.

روش دیگر برای بیان قیمت پیشنهادی فوق این است: ارزش یک یورو بر حسب دلار آمریکا، یک دلار، 13 سنت، 52 پیپ و 810 پیپ است.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد خواندن نرخ های فارکس، لطفا مقاله ما را با عنوان «چگونه جفت ارزها را بخوانیم: توضیح قیمت های فارکس» بررسی کنید.

«پیپ» چیست؟

پیپ مخفف «درصد در نقطه» است و واحد پایه اندازه گیری در یک جفت ارز است. ارزش یک پیپ بر اساس ارز متقابل در جفت ارز، متفاوت خواهد بود. برای جفت ارزهایی که دلار ارز متقابل است، یا در نرخ به عنوان ارز دوم آمده است، ارزش یا بهای پیپ اغلب برابر با 1 دلار برای 10 هزار لات ارز است، که همچنین به معنای ارزش یا بهای پیپ 10 سنت برای یک هزار لات و 10.00 دلار برای 100 هزار لات است.

بنابراین، اگر سرمایه ‌گذار یک هزار لات یورو/دلار بخرد، هر پیپ به دست آمده یا از دست رفته ۱۰ سنت ارزش دارد. اگر همان سرمایه گذار ۱۰ هزار لات یورو/دلار بخرد، هر پیپ به دست آمده یا از دست رفته ۱ دلار خواهد بود. و اگر سرمایه گذار ۱۰۰ هزار لات بخرد، ارزش هر پیپ 10 دلار خواهد بود.

این مثال را در نظر بگیرید: فرض کنید سرمایه ‌گذاری که یورو/دلار آمریکا خریده است، 50 پیپ سود داشته است. خب، اگر سرمایه‌ گذار از یک لات هزارتایی استفاده می ‌کرد، این سود 50 پیپ، به 5 دلار می‌رسید (5.00 = 50 x 10 دلار)؛ و سرمایه‌ گذاری که از لات 10 هزارتایی استفاده می ‌کند 50 دلار سود خواهد داشت (50 دلار = 50 x 1 دلار). و اگر همان سرمایه ‌گذار با 100 هزار لات کار می ‌کرد، این سود 500 دلار بود (500 دلار = 50 x 10.00 دلار).

ارزش یا بهای پیپ، نقاط داده بسیار مهمی هستند که معامله گران فارکس باید از آنها آگاه باشند، زیرا اسپردها به این صورت ارائه می شوند. بنابراین برای معامله گران بسیار مهم است که پیپ های خود را بدانند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد پیپ در فارکس، حتما مقاله ما را با عنوان«پیپ چیست؟ استفاده از پیپ در معاملات فارکس» بررسی کنید.

 معاملات فارکس در حساب های دمو: به دست آوردن تجربه بدون به خطرانداختن سرمایه واقعی

یکی از بزرگترین خطرات یا معایب یادگیری یک بازار یا یادگیری معامله، این واقعیت است که معامله می تواند یک تلاش پرهزینه باشد و خطر ضرر مالی همیشه در هنگام معامله سرمایه واقعی بر روی یک پلتفرم معاملاتی وجود دارد. هر زمان که شخصی یک جفت ارز فارکس بخرد یا بفروشد، خطر از دست دادن پول را متحمل می‌ شود، و برای معامله ‌گر جدیدی که تازه در حال یادگیری است، می ‌تواند گران تمام شود.

اما بسیاری از کارگزاران فارکس حساب‌ های دمو ارائه می‌ دهند تا معامله‌ گران جدید یا مشتریان احتمالی بتوانند قبل از واریز حتی 1 دلار، یورو یا پوند از پول خود، با بازار، پلتفرم و پویایی معاملات فارکس آشنا شوند.

حساب دمو می تواند یک محیط شبیه سازی شده را ارائه دهد که در آن یک معامله گر جدید می تواند استراتژی های خود را پیاده کرده و معاملات خود را با سرمایه خیالی مدیریت کند. این حساب دمو می ‌تواند محیطی ایده‌ آل برای یادگیری پویایی معاملات فارکس باشد (چگونگی فعال کردن معاملات، چگونگی تعیین حدود ضرر و چگونگی خارج شدن از معاملات).

معاملات فارکس: چرا معاملات فارکس؟

معاملات فارکس مزایای زیادی نسبت به سایر بازارها دارد که در زیر توضیح داده شده است:

1. تراکنش های کم هزینه: به طور معمول، کارگزاران فارکس پول خود را از اسپرد به دست می آورند مشروط بر اینکه معامله، قبل از اعمال هزینه های مالی یک شبه، باز و بسته شود. بنابراین، معاملات فارکس زمانی مقرون به صرفه است که در برابر بازاری مانند سهام سنجیده شود، که هزینه کمیسیون را جذب می کند.

2. اسپرد پایین: اسپردهای قیمت خرید و فروش برای جفت ارز های اصلی فارکس، به دلیل نقدشوندگی آنها، بسیار پایین است. هنگام معامله، اسپرد اولین مانعی است که وقتی بازار به نفع شما حرکت می کند باید بر آن غلبه کرد. هر پیپ اضافی که به نفع شما حرکت کند، سود خالص است.

3. فرصت‌ های بیشتر برای سود: معاملات فارکس به معامله‌ گران اجازه می‌ دهد تا موقعیت‌ های سوداگرانه را در مورد ارزهای صعودی (در حال افزایش قیمت) و نزولی (کاهش قیمت ارزش) اتخاذ کنند. علاوه بر این، جفت های مختلف فارکس زیادی برای معامله گران وجود دارد تا معاملات سودآور را شناسایی کنند.

4. معاملات اهرمی: معاملات فارکس شامل استفاده از اهرم است. این بدان معناست که یک معامله گر نیازی به پرداخت هزینه کامل معامله ندارد، بلکه فقط کسری از هزینه را کنار می گذارد. این کار، پتانسیل افزایش سود و زیان شما را دارد. با محدود کردن اهرم موثر شما به 10 به یک یا کمتر، یک رویکرد منظم برای مدیریت ریسک پیشنهاد می‌ کنیم.

در معاملات فارکس تازه کار هستید؟ ما با در نظر گرفتن شما، یک راهنمای جامع برای یادگیری اصول تجارت طراحی کرده ایم.

اصطلاحات کلیدی معاملات فارکس که باید بدانید

ارز پایه: این اولین ارزی است که هنگام نرخ گذاری یک جفت ارز ظاهر می شود. با نگاهی به جفت ارز یورو/دلار، متوجه می شوید که یورو ارز پایه است.

ارز متغیر/ متقابل: این دومین ارز در جفت ارز نرخ گذاری شده است و در مثال جفت ارز یورو/دلار، دلار است.

پیشنهاد: قیمت پیشنهادی بالاترین قیمتی است که خریدار (پیشنهاد دهنده) آماده پرداخت آن است. هنگامی که به دنبال فروش یک جفت ارز فارکس هستید، قیمت پیشنهادی، قیمتی است که معمولا در سمت چپ نرخ و اغلب به رنگ قرمز است.

درخواست: این برعکس پیشنهاد است و نشان دهنده کمترین قیمتی است که فروشنده حاضر به پذیرش آن است. هنگامی که به دنبال خرید یک جفت ارز هستید، این قیمت درخواستی، قیمتی است که معمولا در سمت راست و به رنگ آبی است.

اسپرد:  تفاوت بین قیمت پیشنهادی و قیمت درخواستی است که نشان دهنده اسپرد واقعی در بازار ارز اصلی به اضافه اسپرد اضافه شده توسط کارگزار است.

پیپ/نقطه: پیپ یا نقطه به حرکت یک رقمی در رقم چهارم اعشار اشاره دارد. این همان روشی است که اغلب معامله‌ گران با آن به نوسانات یک جفت ارز اشاره می ‌کنند، یعنی جفت ارز پوند/دلار امروز 100 واحد صعود داشته.

اهرم: اهرم به معامله گران اجازه مبادله در معاملات را می دهد در حالی که تنها کسری از ارزش کامل معامله را پرداخت می کنند. این امر به معامله گران اجازه می دهد تا معاملات بزرگتر را با سرمایه کمی کنترل کنند. اهرم، سود و زیان را تقویت می کند.

مارجین: مقدار پول مورد نیاز برای باز کردن یک معامله اهرمی است و تفاوت بین ارزش کامل معامله شما و وجوهی است که توسط کارگزار به شما قرض داده می شود.

مارجین کال: زمانی که کل سرمایه سپرده شده، به اضافه یا منهای هر گونه سود یا زیان، به زیر یک سطح مشخص (ملزومه مارجین) می رسد.

نقدینگی: یک جفت ارز در صورتی که به راحتی قابل خرید و فروش باشد، به دلیل وجود افراد زیادی که جفت ارز را معامله می کنند، نقدینه محسوب می شود.

منابع و راهنماهای رایگان برای یادگیری معاملات فارکس

• اگر به تازگی شروع به معامله کرده اید، یادگیری اصول معاملات فارکس در راهنمای رایگان تازه های معاملات فارکس ما، ضروری است.

• ما همچنین طیف وسیعی از راهنماهای معاملاتی را برای تکمیل دانش فارکس و توسعه استراتژی ارائه می دهیم.

• تیم تحقیقاتی ما بیش از 30 میلیون معامله زنده را تحلیل کرده تا ویژگی های معامله گران موفق را کشف کند. این ویژگی ها را به کار ببرید تا در بازار برتری پیدا کنید.

• معامله گران معمولا هنگام معامله در بازارهای رایج فارکس به تمایلات مشتری خرده فروشی نگاه می کنند.

• بازار فارکس طی قرن ها تکامل یافته است. برای گزارش خلاصه ای از مهم ترین تحولات شکل دهنده این بازار 5 تریلیون دلاری در روز، مقاله تاریخچه فارکس ما را بخوانید.

سوالات متداول در باره معاملات فارکس

معاملات فارکس چیست؟

معاملات فارکس عمل مبادله یک ارز با ارز دیگر است. روشی که در آن قیمت ارزها نرخ گذاری می شود و به پتانسیل معاملاتی کمک می کند، زیرا هر ارز بر اساس ارزهای دیگر قیمت گذاری می شود. در میان تعدادی از ارزهای دیگر برای فهرست بلندبالایی از جفت‌ ارزهای یورو که در دسترس معامله‌ گران است، این ارز را می‌ توان در برابر دلار (جفت ارز یورو/دلار)، پوند (جفت ارز یورو/پوند)، ین (جفت ارز یورو/ین)  قرار داد.

چرا مردم در بازار فارکس معامله می کنند؟

متداول‌ ترین پاسخ در اینجا این است که خیلی از افراد، با هدف کسب سود، با خرید ارز «در کف قیمت»  و سپس فروش «در سقف قیمت» یا برعکس، با معاملات فروش که در آن ها هدف «فروش در سقف قیمت» و «خرید مجدد در کف قیمت، به منظور جبران» است، در بازار فارکس معامله می ‌کنند.

اما این ها، اهداف همه معامله ‌گران فارکس را توضیح نمی ‌دهد، زیرا بسیاری از «هجرها» یا موسسات، صرفا به دنبال کاهش ریسک در برابر حرکات نامطلوب ارز در برابر موقعیت یا سرمایه ‌گذاری خود هستند. نمونه ای از این می تواند یک شرکت بین المللی مانند تویوتا باشد که به دنبال حذف یا پوشش ریسک قرار گرفتن در معرض ین است. در غیر این صورت، اگر تویوتا به طور کامل از طریق ذخایر سرمایه خود در ین سرمایه گذاری می کرد و ارزش ین تضعیف می شد، کسب و کار اصلی تویوتا می توانست در برابر ضررهای ارزی موجود در سهام، آسیب پذیر باشد. و این خطری است که می توان آن را از طریق تنوع بخشیدن به معامله ارزی یا پوشش ریسک برطرف کرد.

چگونه یک شخص، معاملات فارکس را شروع می کند؟

اولین قدم موثر، آشنایی با پویایی بازار از طریق یک حساب دمو است، که می تواند به یک معامله گر تازه کار اجازه دهد تا در یک محیط شبیه سازی شده، موقعیت هایی را به کار بگیرد و قرار گرفتن در معرض دلارهای خیالی را مدیریت کند. حساب دمو می تواند به معامله گر آینده نگر فارکس این فرصت را بدهد تا در یک محیط شبیه سازی شده بدون خطر ضرر مالی معامله کند. این می تواند یک زمینه آموزشی ایده آل برای یک معامله گر تازه کار باشد تا پویایی معاملات فارکس را بیاموزد و در عین حال استراتژی های خود را بسازد و ایده بهتری در مورد اینکه چگونه می خواهد به بازار نزدیک شود به دست آورد.

بهترین راه برای معاملات فارکس چیست؟

هیچ استراتژی جهانی که معامله گران بتوانند بگویند از بقیه برتر است وجود ندارد. برای اکثر معامله ‌گران فارکس، نکته کلیدی یافتن چیزی است که برای آنها مفید است، و این اغلب بر اساس شخصیت یا دیدگاه‌های جهانی آن‌ ها است. احتمالا یکی از مناسب ترین اظهارات در مورد این سوال این است که فقط یک راه برای معامله در فارکس وجود ندارد: معامله گران کوتاه مدتی هستند که موقعیت خود را در نمودارهای پنج دقیقه ای دنبال می کنند و معامله گران بلندمدتی هستند که ممکن است فقط روزی یکبار به قیمت ها نگاه کنند.