پنج روش برای کنترل و مدیریت ریسک در بازار فارکس

حتماً اصطلاح "معامله روزانه" را شنیده اید اما آیا می دانید در واقع این اصطلاح به چه معناست؟

معامله روزانه روشی است که تریدرها برای خرید و فروش اوراق بهادار و کالاها در بازار در طول روز انجام می دهند. در این روش آن ها دارایی های خود را نگه نمی دارند. تریدرهای روزانه با ریسک بسیار بالایی فعالیت می کنند، زیرا هدف اصلی آنها کسب سود سریع در کوتاه مدت است.

برخلاف تریدرهای بلندمدت که در سهام مرغوب و صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری می کنند و در طی چندین سال به تدریج سود می کنند، تریدرهای روزانه به دنبال کسب سود سریع هستند.

بنابراین، به عنوان یک تریدر روزانه، اگر ریسک شما بسیار بالا باشد، می توانید تمام پول خود را با یک معامله اشتباه از دست بدهید.

به همین دلیل باید رایج ترین اشتباهاتی که تریدرهای روزانه فارکس مرتکب می شوند را بدانید و همچنین باید بدانید که چگونه می توان از آنها جلوگیری کرد.

1. با کارگزار بدون مجوز و نامنظم کار نکنید

شما باید کارگزار خوب و منظمی را انتخاب کنید که مناسب سبک معاملاتی شما باشد. اولین گام برای معاملات روزانه فارکس این است که در یک کارگزاری معتبر ثبت نام کرده و حساب معاملاتی خود را باز کنید.

امروزه هزاران کارگزاری وجود دارد، شما کدام را انتخاب می کنید؟

همه کشورهای بزرگ دارای تنظیم کننده های خاصی برای تدوین سیاست ها و نظارت بر نحوه عملکرد معاملات فارکس هستند. بعضی از تنظیم کننده های معروف بین المللی عبارتند از ESMA ، BaFin آلمان، FCA انگلستان، CySEC قبرس، Finma سوئیس، CONSOB ایتالیا، CNMV اسپانیا در اروپا و ASIC در استرالیا. تنظیم کننده های دیگر در بازارهایی که معاملات فارکس آنلاین در آن ها با نظارت انجام می شود عبارتند از: FSCA آفریقای جنوبی و CMA کنیا در آفریقا، MAS سنگاپور و Bappebti اندونزی در جنوب شرق آسیا، St. Vincent and the Grenadines در کارائیب.

این تنظیم کننده ها برای هر کارگزار و تریدر که در آن کشور فعالیت می کند، اصول رفتاری خاصی دارند. هر کارگزاری که بخواهد به مردم کشورش خدمات ارائه دهد، باید از تنظیم کننده آن کشور مجوز دریافت کند.

برای اینکه با تنظیم کننده های کشورتان آشنا شوید، می توانید از طریق سایر تریدرها در انجمن های فارکس مانند forexfactory.com یا همه اطلاعات مورد نیاز خود را در اینترنت پیدا کنید. صحت اطلاعات چند منبع خبری معتبر را بررسی کنید.

تنظیم کنندگان مقررات خاصی دارند که همه کارگزاری ها باید از آن پیروی کنند، تنها پس از پیروی از این دستورات العمل ها، به کارگزار مجوز داده می شود. حتی پس از اخذ مجوز، کارگزار به طور مداوم توسط تنظیم کننده نظارت می شود.

مشکل تریدرهای تاره کار این است که نمی دانند کدام کارگزاری دارای مجوز رسمی است، بنابراین معمولا بسیاری از این تریدرها با کارگزاری های بدون مجوز ثبت نام می کنند. کارگزاری های بدون مجوز یا برون مرزی تحت صلاحیت تنظیم کننده کشور شما قرار نمی گیرند، به این معنی که شما نمی توانید شکایت خود را از کارگزاری به تنظیم کننده ارسال کنید.

هدف کارگزاری های برون مرزی اغلب تریدرهایی است که به دنبال اهرم یا سود بالا هستند، یا تریدرهایی که از قوانین آگاه نیستند. در بسیاری از کشورهای در حال توسعه مانند نیجریه، مالزی، تایلند و ویتنام؛ کشورهایی که هیچگونه مقررات داخلی مربوط به معاملات آنلاین فارکس ندارند، بسیاری از کارگزاری های برون مرزی در آنجا فعالیت می کنند و با استفاده از مقررات برون مرزی و از طریق بازاریابی آنلاین و بومی سازی مشتریان خود را جذب می کنند.

بر اساس آمار Trade Forex Malaysia، بیش از 40 کارگزاری برجسته قراردادهای ما به التفاوت (CFD) وب سایتهای داخلی خود را به زبانهای ویتنامی، تایلندی و مالایی ساخته اند و مشتریان بومی را بدون مقررات داخلی مورد هدف قرار داده اند. تخلف بسیاری از این وب سایت ها مانند Bappebti در اندونزی و SC مالزی توسط تنظیم کننده های داخلی نیز گزارش شده اند.

بنابراین، مطمئن شوید که کارگزاری مورد نظر شما دارای مجوز توسط تنظیم کننده داخلی است و از همه مقررات پیروی می کند.

2. عدم استفاده از دستورات تعیین حد ضرر (استاپ لاس) و سفارش محدود (لیمیت اوردر)

یک ویژگی به نام استاپ لاس وجود دارد که تقریباً هر کارگزاری آن را ارائه می دهد. استاپ لاس یکی از اساسی ترین ویژگی های مدیریت ریسک معاملات است و به کنترل ضرر و زیان شما کمک می کند.

فرض کنیم شما در حال معامله جفت ارز یورو / دلار در بازار هستید. قیمت این جفت هر ثانیه نوسان می کند اما شما نمی توانید به طور مداوم بر قیمت نظارت داشته باشید، پس در این حالت چه کار می کنید؟

فرض می کنیم که قیمت 1.2030 است و شما پیش بینی می کنید که قیمت تا 1.2070 افزایش می یابد. برای رسیدن به 1.2070 ممکن است ساعت ها یا فقط چند ثانیه طول بکشد، این بستگی به وضعیت و نوسانات بازار دارد.

پس اگر قیمت هدف شما 1.2070 است، از دستور تعیین حد سود (تیک پرافیت) استفاده کنید تا قیمت هدف خود را در 1.2070 مشخص کنید. اکنون کار بعدی شما مشخص کردن حد ضرر است، پس شما حد خاصی را برای خودتان انتخاب می کنید. فرض کنیم حد شما 1.2010 است، پس می توانید در این قیمت استاپ لاس خود را تعیین کنید.

دستور استاپ لاس به طور خودکار معامله شما را هنگامی که قیمت به سطح مورد نظر یا به حداکثر میزان ضرر برسد قطع می کند.

در مثال بالا، اگر استاپ لاس خود را در 1.2010 قرار ندهید و تنها قیمت هدف را انتخاب کنید، در صورتی که بازار خلاف موقعیت شما حرکت کند، ممکن است بسیار بیشتر از سرمایه گذاری اولیه خود ضرر کنید.

بنابراین همیشه اطمینان حاصل کنید که از استاپ لاس برای کنترل میزان ضرر و دستیابی به اهداف خود استفاده کنید.

3. سرمایه گذاری بیشتر در موقعیت های ضررده برای جبران خسارت ها

آیا تا به حال سعی کرده اید پول بیشتری وارد معامله ضررده کنید تا در صورت درست بودن پیش بینی شما بتوانید سود زیادی کسب کنید؟

برای مثال، فرض کنید شما بر اساس پیش بینی خود مبنی بر اینکه قیمت یورو / دلار به 1.4100 برسد یک لات کامل یورو / دلار با قیمت 1.4000 خریداری می کنید، اما بازار 50 پیپ کاهش می یابد و شما یک مینی لات دیگر را با قیمت 1.3950 اضافه می کنید.

با وجود اینکه بازار در حال نزول مداوم است، اما شما همچنان بر خلاف حرکت بازار معامله می کنید و ضررهای بیشتری متحمل می شوید، تنها به این امید که بتوانید سود خود را بازگردانید و آن را دو برابر کنید. اما اگر پیش بینی شما اشتباه باشد، متحمل خسارت سنگینی برای هر دو سفارش می شوید و ممکن است حساب شما از بین برود.

این مثل قمار ورزشی نیست که بیشتر روی یک تیم بازنده شرط بندی کنید و انتظار دارید که برنده شود.

4.نداشتن برنامه معاملاتی

داشتن برنامه نقطه شروع هر سرمایه گذار یا تریدر است. شما باید اهداف خود را تعیین کرده و استراتژی خود را برای آینده مشخص کنید. به ویژه هنگامی که پول در میان است، برنامه شما باید تا آنجا که ممکن است بی عیب و نقص باشد.

کالاها و ابزارهای زیادی در بازار موجود است، شما نمی توانید همه آنها را معامله کنید. اگر می خواهید همه را معامله کنید، ممکن است سرمایه خود را از دست دهید.

توصیه تریدرهای باتجربه به تریدرهای تازه کار این است که در مورد آینده و فعالیت های معاملاتی خود فکر کرده و هدف نهایی خود را مشخص کنید.

اگر قصد معامله در بازار ارز را دارید، باید نهایتا 2 یا 3 جفت را انتخاب کنید و به طور مداوم آنها را زیر نظر داشته باشید و فقط با این ارزها معامله کنید.

هدف هفتگی یا ماهانه داشته باشید که قصد رسیدن به آن را دارید، بیشتر از آن میزان معامله نکنید.

5. استفاده بیش از حد از اهرم ها (لورج)

اهرم جنجالی ترین جنبه در بازار فارکس است. قبل از اعمال محدودیت ها برای لورج توسط نهادهای نظارتی، کارگزاری ها در گذشته حتی نسبت اهرم 1:2000 را نیز ارائه می کردند.

برای مثال، شما 500 دلار سرمایه گذاری می کنید و از اهرم 1:100 برای خرید یک جفت ارز استفاده می کنید. اهرم 1:100 به شما امکان می دهد تا به اندازه 50،000 دلار با استفاده از پول مارجین معامله کنید. اگر قیمت بالا برود، شما سودی که کسب کرده اید را دریافت خواهید کرد. اما اگر شرایط بازار نامساعد شود و قیمت بیش از حد انتظار کاهش یابد، ممکن است مجبور شوید مبلغی بسیار بیشتر از سرمایه اولیه خود را بپردازید.

در شرایط آشفته بازار، مانند زمان آغاز همه گیری ویروس کرونا درمارس-آوریل 2020، کمیسیون اوراق بهادر و سرمایه ‌گذاری استرالیا گزارش داد که هزاران معامله گر فارکس از بروکر خود مارجین کال دریافت کردند و بیش از 15000 حساب به تراز منفی رسید و معامله گران بیش از 774 میلیون دلار استرالیا در این بازه زمانی از دست دادند. به دنبال این حوادث، سقف اهرم ها تا نسبت 1:30 پایین آمد.

اما این روزها حفاظت از تراز منفی حساب ها توسط تنظیم کننده ها اجباری است که این امر ضرر معامله گران را محدود می کند.

علاوه بر این، اکثر تنظیم کننده ها تاکید کرده اند که کارگزاری ها تنها تا نسبت 1:30 به معامله گران لورج بدهند. دلیل این اقدام سابقه ضررهای بسیار زیاد معامله گران در گذشته است. اگر یک کارگزاری نسبت بیش از 1:30 ارائه می دهد، به احتمال زیاد این کارگزاری مجوز ندارند و نباید تحت هیچ شرایطی با آنها معامله کنید.

باید توجه داشته باشید که بیش از 75 درصد از معامله گران هنگام معامله قراردادهای ما به التفاوت پول خود را از دست می دهند. بنابراین اگر تجربه لازم را ندارید، نباید وارد چنین معاملاتی شوید. حتی معامله گران باتجربه می دانند که روند حرکتی بازار نامشخص است و هیچ تضمینی برای کسب سود نیست.

تصمیم های خود را با دقت و دانش لازم بگیرید و مسیر معاملاتی خود را با آموزش در مورد بازار فارکس و قراردادهای ما به التفاوت شروع کنید.