کلاهبرداری و ارزهای دیجیتال می توانند باهم مرتبط باشند

 در اینجا به نحوه عملکرد آنها و آنچه باید مراقب آن باشید می پردازیم

وقتی یکی از کاربران ما گفت که می خواهد در آگوست 2021 کالج را ترک کند، اولین باری نبود که می شنیدیم کسی تحصیلات خود را پیش از موعد پایان می دهد.

با این حال، آنچه جدید بود، دلیل این کار بود. این دانشجو قربانی یک کلاهبرداری با ارزهای دیجیتال شده بود و تمام پول خود، از جمله وام بانکی، را از دست داده بود که او را نه تنها ورشکست، بلکه بدهکار کرده بود. این تجربه حداقل از نظر مالی و روانی آسیب زا بود.

این دانشجو متاسفانه تنها نیست. در حال حاضر صدها میلیون دارنده ارز دیجیتال وجود دارد، و برآوردها رشد سریع تر این تعداد را پیش بینی می کنند. با افزایش تعداد افرادی که دارنده ارزهای دیجیتال هستند، تعداد قربانیان کلاهبرداری نیز افزایش یافته است.

ما اقتصاد رفتاری و روانشناسی را مطالعه می کنیم. دلایلی وجود دارد که کلاهبرداری های ارزهای دیجیتال بسیار رایج است. و اقداماتی وجود دارد که می توانید برای کاهش احتمال قربانی شدن خود انجام دهید.

دزدی در رمز ارزها

کلاهبرداری ها پدیده جدیدی نیستند و داستان آن ها به دوران کتاب مقدس باز می گردد. چیزی که اساسا تغییر کرده است، سهولت آن است که کلاهبرداران می توانند با فشار دادن یک دکمه به میلیون ها، یا حتی میلیاردها نفر، دسترسی پیدا کنند. اینترنت و سایر فناوری ها به سادگی قواعد بازی را تغییر داده اند و رمز ارزها می توانند مظهر این فرصت های جدید جرایم سایبری باشند.

رمز ارزها، که ارزهای دیجیتال غیرمتمرکزی هستند که از رمزنگاری برای ایجاد تراکنش های ناشناس استفاده می کنند، در اصل توسط «سایفرپانک‌ها»، یعنی افرادی که به حفظ حریم خصوصی اهمیت می دهند، هدایت می شوند. اما این رمز ارزها، برای تسخیر ذهن و جیب مردم عادی و مجرمان، به طور یکسان گسترش یافته اند، به ویژه در طول همه گیری کرونا، زمانی که قیمت ارزهای دیجیتال مختلف افزایش یافت و ارزهای دیجیتال پر رونق تر شدند. کلاهبرداران از محبوبیت آن ها استفاده کردند. این بیماری همه گیر، همچنین باعث ایجاد اختلال در تجارت اصلی شد که منجر به اتکای بیشتر به ارزهای جایگزینی مانند ارزهای دیجیتال شد.

گزارش ژانویه 2022 توسط Chainanalysis، که یک پلتفرم داده بلاک چین است، نشان می دهد که در سال 2021 با استفاده از ارزهای دیجیتال، نزدیک به 14 میلیارد دلار از سرمایه گذاران کلاهبرداری شده است.

به عنوان مثال، در سال 2021، دو برادر از آفریقای جنوبی موفق شدند 3.6 میلیارد دلار از یک پلتفرم سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، از سرمایه گذاران کلاهبرداری کنند. در فوریه 2022، FBI اعلام کرد که زوجی را دستگیر کرده است که از یک پلتفرم ارزهای دیجیتال جعلی، برای کلاهبرداری  3.6 میلیارد دلاری از سرمایه گذاران استفاده کرده اند.

ممکن است تعجب کنید که چگونه این کار را انجام دادند.

سرمایه گذاری های جعلی

دو نوع اصلی از کلاهبرداری های ارزهای دیجیتال وجود دارد که تمایل دارند جمعیت های مختلف را هدف قرار دهند.

یکی سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال را هدف قرار می دهد که تمایل دارند معامله گران فعالی باشند که دارای سهام پرخطر هستند. آنها عمدتا سرمایه گذاران جوان زیر 35 سال هستند که درآمد بالایی دارند، تحصیلات خوبی دارند و در زمینه های مهندسی، مالی یا فناوری اطلاعات کار می کنند. در این نوع کلاهبرداری ها، کلاهبرداران سکه های جعلی یا مبادلات جعلی ایجاد می کنند.

یک نمونه اخیر SQUID است، یک سکه ارز دیجیتال که به نام سریال"Squid Game"  نامگذاری شده است. پس از افزایش سرسام آور قیمت این سکه جدید، سازندگان آن به راحتی با پول ناپدید شدند.

یک تغییر در این کلاهبرداری شامل جذب سرمایه گذاران برای خرید یک ارز دیجیتال جدید (فرآیندی به نام ارائه اولیه سکه) با وعده های بازدهی زیاد و سریع است. اما برخلاف پیشنهاد SQUID، هیچ سکه ای هرگز صادر نمی شود و سرمایه گذاران بالقوه دست خالی می مانند. در واقع، بسیاری از عرضه های اولیه سکه جعلی هستند، اما به دلیل ماهیت پیچیده و در حال تکامل این سکه ها و فناوری های جدید، حتی سرمایه گذاران تحصیل کرده و با تجربه نیز ممکن است فریب بخورند.

مانند تمام سرمایه گذاری های مالی پرخطر، هر کسی که قصد خرید ارز دیجیتال را دارد باید توصیه های قدیمی را برای تحقیق کامل در مورد این پیشنهاد دنبال کند. چه کسی پشت این پیشنهاد است؟ چه چیزی در مورد شرکت شناخته شده و مشهور است؟ آیا یک گزارش دقیق و جامع، یک سند اطلاعاتی صادر شده توسط یک شرکت که ویژگی های محصول آن را مشخص می کند، موجود است؟

در مورد SQUID، یک نشانه خطر این بود که سرمایه گذارانی که سکه ها را خریداری کرده بودند، قادر به فروش آنها نبودند. وب سایت SQUID همچنین مملو از اشتباهات گرامری بود که در خیلی از کلاهبرداری ها وجود دارد.

پرداخت پول برای اخاذی

دومین نوع اصلی کلاهبرداری با رمز ارزها، از ارز دیجیتال به عنوان روش پرداخت برای انتقال وجه از قربانیان به کلاهبرداران استفاده می کند. همه سنین و جمعیت آماری می توانند هدف قرار بگیرند. این موارد شامل موارد باج افزار، کلاهبرداری های عاشقانه، کلاهبرداری های تعمیر کامپیوتر، موارد اخاذی جنسی، طرح های پانزی و موارد مشابه است. کلاهبرداران به سادگی از ماهیت ناشناس ارزهای دیجیتال برای پنهان کردن هویت خود و فرار از عواقب آن استفاده می کنند.

کلاهبرداری های عاشقانه اغلب منجر به درخواست ارز دیجیتال می شود.

در گذشته ی نه چندان دور، کلاهبرداران برای دریافت پول، درخواست انتقال وجه الکترونیکی یا کارت های هدیه می کردند؛ زیرا برگشت ناپذیر، ناشناس و غیرقابل ردیابی هستند. با این حال، چنین روش های پرداختی نیازمند این است که قربانیان بالقوه، خانه های خود را ترک کنند، و ممکن است با شخص ثالثی روبرو شوند که می تواند مداخله کرده و احتمالا آنها را متوقف کند. از سوی دیگر، رمز ارزها را می توان از هر جایی و در هر زمانی خریداری کرد.

در واقع، بیت کوین به رایج ترین ارز درخواست شده در پرونده های باج افزار تبدیل شده است و در نزدیک به 98% موارد، درخواست می شود. به گفته مرکز ملی امنیت سایبری بریتانیا، کلاهبرداری های اخاذی اغلب از افراد درخواست می کنند که به بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال پرداخت کنند. کلاهبرداری های عاشقانه، با هدف قرار دادن افراد جوان تر، به طور فزاینده ای از ارز دیجیتال به عنوان بخشی از کلاهبرداری استفاده می کنند.

اگر شخصی از شما بخواهد که از طریق ارز دیجیتال به آنها پول منتقل کنید، باید متوجه علامت خطر بشوید.

غرب وحشی

در زمینه سو استفاده مالی به دلیل آسیب پذیری بالای سالمندان ، کار بیشتری برای مطالعه و آموزش این گروه قربانی کلاهبرداری انجام شده است. تحقیقات، ویژگی های مشترکی را شناسایی کرده است که فرد را به ویژه در برابر درخواست های کلاهبرداری آسیب پذیر می کنند. این ویژگی ها شامل تفاوت در توانایی شناختی، تحصیلات، ریسک پذیری و خودکنترلی هستند.

البته، جوان ترها نیز می توانند آسیب پذیر باشند و در واقع قربانی نیز می شوند. نیاز آشکاری به گسترش فعالیت های آموزشی وجود دارد که همه گروه های سنی، از جمله سرمایه گذاران جوان، تحصیلکرده و ثروتمند را شامل شود. ما معتقدیم که مقامات باید قدم بردارند و از روش های جدید حفاظتی استفاده کنند. به عنوان مثال، مقرراتی که در حال حاضر برای مشاوره مالی و محصولات اعمال می شود، می تواند به محیط ارزهای دیجیتال نیز تعمیم داده شود. دانشمندان داده همچنین باید فعالیت های جعلی را بهتر ردیابی کنند.

کلاهبرداری های رمز ارزها دردناک هستند زیرا احتمال بازیابی وجوه از دست رفته نزدیک به صفر است. در حال حاضر هیچ نظارتی روی رمز ارزها وجود ندارد. آنها غرب وحشی دنیای مالی هستند. پس مراقب سرمایه گذاری های خود باشید.